¿Qué es un Testaferro? ¿Son legales en México?
De acuerdo a la CONDUSEF, un testaferro o prestanombres, es aquel individuo que realizar transacciones financieras por cuenta propia, asumiendo las obligaciones; sin embargo, el dinero es de otra persona.
Esta figura es comúnmente utilizada para:
- Abrir cuentas bancarias.
- Aceptar depósitos para otra persona.
- Aparecer como el titular de una tarjeta de crédito que usa otra persona.
- Aparecer como dueño de inmuebles o empresas de un tercero.
¿Cuáles son los riesgos de ser un testaferro?
Antes de aceptar ser testaferro, es importante que conozcas los riesgos que implican estas acciones.
Ya que aunque no lo parezca, ser prestanombres puede traerte consecuencias graves como ser acusado de cómplice en diversos delitos fiscales o fraudes.
Sin importar que tan imposible parezca, debes tener cuidado, pues podrías estar ayudando a delincuentes a llevar a cabo actos tipificados como graves, entre otros:
- Lavado de dinero
- Evasión de impuestos
- Actos de corrupción
- Fraude fiscal
Además, recuerda que corres el riesgo de robo de identidad y puedes adquirir endeudamientos ajenos a tu voluntad.
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¿Son legales los Testaferros?
Esta actividad per se no es ilegal. De hecho, es una figura aceptada en muchos países. Siempre y cuando no se utilice como un recurso para vulnerar las leyes o los sistemas tributarios.
Ejercitar la función de testaferro no es un delito, así como tampoco lo es valerse de uno.
El problema está cuando esta actividad se utiliza con fines ilícitos. Y en este escenario, siempre serán responsables ante la ley los dos extremos de la cadena.
Algunas legislaciones guardan excepciones que pueden exculpar por los delitos eventualmente cometidos a personas que cumplan ciertas características.
Principalmente, cuando empresarios o políticos en funciones de gobierno que quieren ocultar datos financieros, contratan a individuos pertenecientes a grupos vulnerables.
Ahora que ya sabes, piénsalo dos veces antes de aceptar ser prestanombres y si conoces alguno, no olvides contarnos tu historia.
Algunas de estas acciones por parte de las personas que requieren hacer eso prestanombre harán el famoso “pig butchering” invertirán en la persona de tal que forma que habrá créditos que no podrá pagar a largo plazo pero no lo dirán tan solo la engordaran y llegado el punto final harán el famoso “pig butchering” matarán al cerdo llevándose consigo todos los créditos conseguidos endeudando así a la persona y huyendo en busca de su siguiente “pig butchering”.
Esto es una estafa que se usa en criptomonedas pero siendo abogada eh sabido de personas en México quienes por prestar su nombre terminan con una deuda que no es de ellos, pero en el momento de engorda no se dan cuenta ya que reciben una mínima cantidad 30% y la persona que los engorda el estafador puede salir con un 70, 80 o 90%.
Esto porque aceptar un 50% implicaría firmar una sociedad algo que ellos no están de acuerdo en ningún momento, debido a que afecta gravemente sus finanzas, y lo que quieren es matar al cerdo después de engordarlo.
¡Efectivamente! Ademas de que puedes terminar con una deuda que no es tuya, también puedes estar metido en temas legales serios.
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